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16人在合肥利用POS机“反交易”盗刷信用卡500余万

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新安晚报 讯 使用信用卡刷卡将交易金额转到自己账户后,又利用POS机的“取消交易”功能,将交易全部变无效,所消费金额又返还到该卡上;同时因为收单机构撤销交易失败进行垫款,从而骗取银行资金。昨天,16名犯罪嫌疑人涉嫌诈骗罪站上了合肥市中级法院被告席。

公诉机关指控称,王某等16人时分时合,分工明确,以非法占有为目的,利用POS机刷信用卡消费后撤销交易,造成发卡行实时恢复信用卡持卡人的信用额度,收单机构撤销交易失败由其进行垫款的手段反复操作,骗取银行资金。

公诉机关指控的犯罪事实仅只有5起,但诈骗金额高达500多万元。首家中招的银行是招商银行。2014年5月19日至20日,王某一伙在合肥市元一时代广场一房间内,操作POS机套取招商银行资金40多万元。紧接着,几人又在合肥市葛大店刘某的租住处,套取招商银行资金100多万元。

去年8月3日至4日,在合肥长江西路丰乐世纪公寓1号楼某房间,王某等人操作POS机刷卡套取工商银行资金170多万元。

同年8月底,王某等人再次使用同样的手段,在合肥市高新区拓基广场5栋一房间内,套取中国银行资金180多万元。之后,王某等人又操作POS机套取中国银行资金近70万元。同年9月1日,这伙人第三次使用POS机套取中国银行资金100多万元,但因中国银行将该资金延迟入账没能转出。由于案情复杂,该案没有当庭宣判。

本报首席记者 袁星红 本报记者 项春雷